• Из-за низкой ставки ЦБ, у них достаточно низкие ставки по облигациям, что при моделировании дает естественный перекос в сторону акций и делает не такими интересными облигации с точки зрения доходности
• У них более развит фондовый рынок и его поддерживают от падения(мне так кажется)
• У них долги в государственной валюте, что позволяет в любой момент напечатать и вернуть — поэтому вера в растущий рынок у большого количества инвесторов позволяет ему плавно и неуклонно расти

1. REIT — фонды недвижимости, имеют достаточно высокую див. доходность в валюте, так как обязаны не менее 90% прибыли выплачивать в качестве дивидендов. Эти фонды очень пригодятся в облигационной части портфеля в будущем, когда я захочу использовать дивиденды на текущее потребление
2. Фонды акций всего мира — в них меня привлекает низкая волатильность и участие в прибыли огромного количества компаний большинства стран.
3. Дивидендные аристократы. Аналогично фондам REIT — дают приличную доходность и разместятся в дивидендной части моего портфеля тогда, когда мне захочется увеличить дивидендный поток
4. Индексный фонд акции золотодобывающих компаний(glod miners index) заместит часть золота в портфеле для увеличения отдачи от этой части портфеля

За прошедший год я сформировал свой инвестиционный портфель

К сути дела. Вот пример моего портфеля, который защитил меня от сильного падения рынков:
59% портфеля у меня составляют акции
они делятся на:
1 50% индекс ММВБ сначала это был ПИФ, теперь я сформировал индекс у брокера
2 26% дивидендные акции по мотивам сайта ВокругДаОколо
3 24% это индексы зарубежных рынков которые продаются на ммвб и котируются в валюте и дивиденды платят в валюте

38% портфеля — облигации
1 40% рублевые облигации на просадке подкупал
2 20% еврооблигации через те же фонды finex
3 40% депозиты

3% портфеля — золото купленное на бирже через тот же finex

В итоге портфель в результате этих перетурбаций на рынке не уходил сильно ни в минус ни в плюс(максимальные скачки около 3% от портфеля в день) и давал возможность подкупать подешевевшие в моменте облигации, акции в индексную часть и немного поспекулировать акциями афк системы Доходность портфеля 2,11% в рублях

Основной риск для себя вижу в работе finex, но все ньюансы уточнил и этот риск меня устраивает: если будет отсутствовать маркет-мейкер, то я ничего не теряю, так как продавать их не собираюсь, если finex прекращает работу в России, то он обязан выкупить все свои акции по текущему курсу на момент прекращения деятельности

P.S добавлю для тех кто захочет повторить структуру моего портфеля — это глупая идея. Портфель у меня БЕССРОЧНЫЙ.
Соответственно решения по портфелю я принимаю исходя из СВОЕЙ ситуации и своего материального положения.

В планах на следующий год добавить страновую диверсификацию через американского брокера с помощью ETF. На данный момент потихоньку покупаю валюту для выхода на зарубежные рынки, собираю инфу по брокерам и читаю смарт-лаб :)